新聞報導於4個月前
一位57歲的讀者提出問題,他有一筆3.75%利率的13萬美元房貸,同時擁有24萬美元的羅斯IRA、12萬美元的推遲支付計劃和27萬美元的儲蓄存款。他計劃在62歲時每年領取3.5萬美元的養老金,並在67歲時領取社會保障。他詢問是否應將儲蓄轉入像前哨基金(Vanguard)這樣的高收益儲蓄帳戶,或者放入ETF(例如SCHD)以獲得股息。文章建議不要將資金集中在一處,建議擁有分散資產,並為緊急情況預留足夠的儲蓄。至於是否應付清房貸,則建議在財務允許的情況下保留房貸,特別是如果選擇是動用部分儲蓄來償還的話,因為退休後要依靠儲蓄。
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