64歲開始領社會安全金，將75萬美元的IRA轉換為Roth IRA是否已經太晚？

新聞報導於9個月前

一對64歲的已婚夫妻在考慮他們的退休財務計劃，尤其是將75萬美元的傳統IRA轉換為Roth IRA的可能性。雖然進行這樣的轉換不受年齡限制，但即便是當前轉換也將導致 substantial 稅務負擔，因為轉換金額會被視為當年的應稅收入，可能將他們推向最高的稅率。透過分年轉換可以緩解稅務壓力，但他們仍需考慮當前稅率和未來稅率的變化，以及影響保險和遺產規劃的其他因素。在做出決定之前，他們可能選擇諮詢專業的財務顧問來獲得更合理的指導。

小見聞來源: YAHOO

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