新聞報導於10個月前
一對70歲的夫妻擁有140萬美元的IRA和99,000美元的退休收入，已經清償所有債務，包括房貸。他們想知道是否還能進行Roth轉換。專家表示，年齡並不是轉換的障礙，但應考慮這樣的轉換是否符合他們的財富遺產目標。Roth轉換的價值取決於受益人的稅務負擔，並且在收入相對較低的年份進行轉換可能更具優勢。此外，轉換可能影響社會安全金和醫療保險的保費。因此，建議他們諮詢財務顧問以制定適合的轉換策略。
小見聞來源: YAHOO
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