新聞報導於大約2個月前
一位65歲的投資者擁有40萬美元的傳統IRA，因面臨73歲後的強制最低分配（RMD）及提取時的稅負壓力，考慮是否應該轉換為羅斯IRA。羅斯IRA的好處在於其增值免稅且沒有RMD要求，然而全額轉換可能會將收入推至較高的稅檔，造成稅務壓力。許多投資者選擇逐年部分轉換，以控制年度稅負並減少未來的RMD。財務顧問可協助制定合適的轉換策略。
小見聞來源: YAHOO
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