諮詢專家:我的妻子在低稅率年進行了4萬美元的Roth轉換,她真的需要等5年才能提取嗎?

新聞報導於8個月前

一位讀者詢問其妻子在低稅率年進行4萬美元的Roth轉換是否需要等5年才能提取。專家指出,因為她年齡已超過59歲半且已完成第一次Roth IRA的貢獻,根據五年規則,她可以隨時提取這筆資金而不需要支付稅款或罰金。這篇文章解釋了Roth IRA的兩個不同五年規則,並確認了在此情況下妻子不需要再等待五年。

小見聞來源: YAHOO

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